德银:对外开放新政释放利好信号 寻求与中国金融科技公司合作

2019-01-11 20:29:27 来源: 21世纪经济报道
中性

  德银高管在近日接受21世纪经济报道独家专访时表示,对外开放新政释放利好信号,未来几年,流入中国市场的国际资本规模将大幅扩大。另外,该行还在寻求与中国金融科技公司的合作。2018年是中国改革开放四十周年,中国宣布了一系列进一步扩大市场准入的政策。“中国一系列的对外开放政策,无论是进一步放宽外资准入,还是提高外资在中国金融机构的持股比例,释放了利好的积极信号。大型企业及金融机构是德银的重要客户组成,无论消费品牌、保险公司还是制造商,对他们而言中国仍将是全球重点发展的增长市场。我们将继续加大投入,尤其在团队建设和科技领域,进一步扩展中国业务以便更好地服务客户,中国市场是未来德银在亚太区及全球重点发展的市场。”德意志银行(下称“德银”)固定收益及货币业务部亚太区总裁、环球金融交易业务部亚太区总裁林戴威(David Lynne)在近日接受21世纪经济报道独家专访时表示。

  另外,德意志银行环球金融交易业务部中国区总经理及企业现金管理业务大中华区主管卢斌德(Dirk Lubig)也同时接受了21世纪经济报道的采访。

  德银最早于1872年进入中国,在上海设立其第一家海外办事处。2008年德意志银行在中国注册法人银行-德意志银行(中国)有限公司(“德银中国”)。此外,德银还在合资券商中德证券中持股33.3%,德意志资产管理公司持有嘉实基金30%的股份。

  未来几年流入中国的国际资本将大幅增长

  《21世纪》:据我了解,你也是德银中国董事会成员。请问能分享一些对中国的想法吗?

  林戴威:中国是我们不少核心客户的重要增长引擎。站在企业的角度,我认为中国的营商环境是很好的,我们的核心国际客户均在加大对华投资,所以外商投资态势将持续良好。与此同时,中资企业正在面向全球发展,他们也需要例如在欧洲或者美洲的现金管理、外汇风险管理,或者在“一带一路”相关项目上的资金支持。现阶段中国和亚洲其它国家、和欧洲的经贸往来更加紧密,更多中资企业正在成为真正意义上的跨国企业。

  从金融机构的角度,中国一系列举措推动股票市场、债券市场进入全球主要指数取得了很大进展,这或将重塑全球的资本流动分布。我的切身体会是,客户非常关注中国资本市场上的进展,经常和我们讨论进入中国市场、扩大资本市场投资的最佳方式,所以我认为未来几年,流入中国市场的国际资本规模将大幅扩大。

  《21世纪》:现阶段是否已经看到了客户业务受到中美贸易摩擦的一些影响?

  林戴威:德银负责处理大量的贸易相关财务往来工作,但从支付数据或者处理量上来看,我们还没有看到明显的贸易活动变化。中美贸易磋商的未来走势目前还不明朗,站在全球的角度,我认为贸易磋商这个话题并不是一个中国单独的话题,毫无疑问未来贸易合作协议将更多以双边合作,而不是多边合作的形式签署。与此同时,我们看到诸多商业项目体现中国和欧洲之间的贸易、经济往来更加紧密,例如宝马投资其在华合资公司、巴斯夫在广东建立独资精细化工一体化基地。所以我认为,或许接下来,会出现一些贸易链的转移、欧洲对华投资加强的趋势。所以现在对贸易争端带来的影响下定论还为时过早。

  《21世纪》:2018年以来人民币的汇率波动加强,企业在外汇管理领域需加强哪些方面?

  林戴威:随着资本市场开放、人民币国际化水平的不断提升,外汇汇率波动将更加常见,所以无论是外资还是中资企业、中国对外还是外国投资者对华投资,客户对跨境外汇风险管理的需求必将提升。诸多都在加强它们的外汇风险敞口管理,那些有资金多币种、多流向的企业或机构尤为如此。我们也看到了实际外汇业务量的提升。

  所以我刚才也提到了,中国对很多我们的跨国企业来说,营收和利润贡献占比很高,同时它们的在华业务仍在不断壮大。这些企业在今年人民币汇率出现波动的情况下,也加强了人民币对欧元和美元的外汇对冲。如果看债券市场,过去几年中资企业发行了不少美元债券,所以在美元升值的背景下,中资企业也需要更积极地管理其美元负债。此外,我们有很多国际客户投资中国市场,这一部分客户也有很强的外汇管理需求。

  我还要强调一点,即外汇风险管理从来都不应是在单向升值或贬值下的管理,而是双向波动管理,同时也需要和企业的实际业务需求、风险对冲政策挂钩。

  寻求与中国本土金融科技公司合作

  《21世纪》:据我了解,您在德银负责在亚太区的交易银行业务平台、固定收益及货币业和资本市场业务,在这个领域之内,有哪些新趋势?

  林戴威:现在大家都很关注区块链、人工智能、机器人流程自动化等,德银也在投资新科技,例如,我们在2018年携手纽约梅隆,推出了聊天机器人解决方案,为在港交所进行交易结算的客户提供即时问答服务。过去大概需要耗时三分钟的交易流程,今天聊天机器人可以实时处理。此类运营性指示都可以由机器人处理完成。

  我们正尝试将此类科技应用于更广泛的领域,我们在亚太区有颇具规模的交易银行业务量,其中涉及大量的文件工作。现在我们也在寻求数字解决方案,例如人工智能应用。此类科技解决方案也将能够进一步规范我们自己的运营流程。这些创新尝试离不开客户的支持,我们共同尝试新的解决方案和流程,建立市场上新的生态结构,另外一个重要组成部分就是为不同科技方案匹配相应的运营流程。

  《21世纪》:有一种看法是数字化正在对银行等金融业会带来冲击。你如何看待这一观点?

  林戴威:我的确认为,金融行业的生态结构,即行业里的各类角色和分工,都会因为数字科技的发展而环境或多或少受到冲击。在这一趋势下,未来我们或许会更积极地收购新兴科技企业,或者寻求与这些企业合作的机会。过去一年,我们环球交易业务条线在全球范围内有多项尝试,例如,2018年我们入股美国数字支付创新行业的领导企业Modo,我们还收购了印度一家API(应用程序编程接口)企业。这两个案例都是我们投资新兴科技公司,将其解决方案直接纳入德银体系,从而建立一个更广泛的API平台。所以无论是通过收购科技创新企业、和这些企业进行战略合作,还是由内部自主研发,金融行业的生态结构正在转变。

  区块链技术目前仍在起步阶段,但是一些交易所已经在区块链流程应用上有了很多尝试。在我看来,此类尝试颇具意义,因为区块链能够优化证券注册和交易管理,该技术的实施将有助于在结算交易时降低成本,提升效率,同时更加安全和透明。全球贸易融资领域也在积极探索区块链应用,今天那些非常简单的贸易融资项目未来可以转换为区块链流程,我们在全球和亚太地区也参与了一些这类尝试。

  《21世纪》:就金融科技而言,德银在中国是否已经有了合作方和一些合作计划?

  林戴威:我们的交易银行业务正在建设一个专门的金融科技团队。德意志银行全球与金融科技公司的合作模式就是我刚才提到的三大类别:战略合作、股权投资、或者全部收购,我们也在寻求和中资金融科技创新企业的此类合作。

  德银已在全球各地共建立了五间创新试验室(纽约、柏林、伦敦、帕罗奥多,及新加坡),前不久我们在新加坡建立了德银在亚洲的首个创新试验室。创新实验室是我们和金融科技公司合作的最主要平台,他们的主要职责是了解实际业务中的具体问题,同时了解诸多金融科技公司的数字技术专长,最终将这些技术和我们的业务问题有效衔接在一起。

  卢斌德:在我看来,中国已经建立了一个非常有活力的数字科技市场,形成了良好的发展环境。以Modo和亚太其它试点项目为起点,我们希望能够发挥德银在全球的研发和解决方案能力以及对市场的广泛覆盖,通过布局在中国的金融科技业务团队,与本地的诸多金融科技公司合作,能够为客户实现更广泛的解决方案。

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责任编辑:lwy

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