中国证券报
　　2023资本市场回眸：夯基垒台筑实根本
　　回眸2023，资本市场改革砥砺前行，制度加快完善，开放稳步扩大，补齐短板、筑牢根基、着眼长远的事情在有条不紊地推进。
　　守望2024，资本市场仍会集中精力办好自己的事情――谋划推出新改革、新制度、新行动，不断积蓄从量变到质变的力量，一步步朝着“安全、规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场”迈进。
　　市场化改革砥砺前行
　　全面实行股票发行注册制改革、北交所改革、独立董事制度改革、深化债券注册制改革、公募基金费率改革……改革，贯穿2023年资本市场工作。
　　多地调整优化楼市政策 行业预期有望改善
　　近日，多地出台新一轮楼市优化政策，主要围绕购房补贴等内容，支持合理住房需求。业内人士认为，总体上看，今年以来“三支箭”政策持续加码，将有助于改善房地产企业的融资环境，改善行业预期。
　　政策持续优化
　　12月20日，绍兴发布微信公众号发文，越城区建设局联合区财政局研究制定了《绍兴市越城区行政区域内推行购房贷款财政贴息实施细则》，对于采用商业贷款方式在绍兴市越城区购买新建商品住房的购房者给予贴息支持。该细则规定，凡在2022年9月9日至2024年12月31日期间，在越城区新购买新建商品住房且选择商业按揭贷款的个人，给予一次性财政贴息，贴息标准为购房户实际支付商业贷款第一年利息额的15%。
　　12月15日，四川省遂宁市发布关于印发《进一步促进遂宁市主城区房地产市场健康发展若干政策措施》的通知，涉及购房补贴、税收优惠、公积金贷款、购房首付比例等27项内容。对符合政策生育二孩、三孩的家庭，教师、医护工作者、现役或退役军人、进城农民，在2024年3月31日前购买市主城区新建商品住房的，按建筑面积给予每平方米50元的财政补贴，单户补贴最高不超过6000元。
　　前11个月我国吸收外资 1.04万亿元
　　12月21日，商务部发布数据显示，1-11月，我国新设立外商投资企业48078家，同比增长36.2%；实际使用外资金额10403.3亿元，同比下降10.0%。
　　同日，商务部新闻发言人束珏婷在新闻发布会上表示，当前，国内有效需求仍然不足，居民消费意愿有待进一步提升。商务部将切实做好“激发有潜能的消费”这篇文章，着力推动消费从疫后恢复转向持续扩大。
　　据商务部统计，前11月，从行业看，制造业实际使用外资金额2941.7亿元，下降2.1%，其中高技术制造业实际使用外资增长1.8%。医疗仪器设备及仪器仪表制造业、电子及通信设备制造业分别增长27.6%、5.5%。服务业实际使用外资金额7087.0亿元，下降15.9%。建筑业、研发与设计服务领域实际使用外资分别增长32.8%和9.1%。高技术产业引资3866.5亿元，占实际使用外资金额比重为37.2%，较2022年全年提升1.1个百分点。
　　从来源地看，英国、法国、荷兰、瑞士、澳大利亚实际对华投资分别增长93.9%、93.2%、34.1%、23.3%、14.3%(含通过自由港投资数据)。
　　中国人民银行党委书记、行长潘功胜： 保持信贷合理增长节奏平稳结构优化
　　中国人民银行网站12月21日消息，12月18日，中国人民银行党委书记、行长潘功胜主持召开经济金融形势专家座谈会，研究当前经济金融形势，并听取相关意见建议。潘功胜表示，在外部不确定性增多背景下，我国外汇市场韧性明显增强，人民币汇率在合理均衡水平上保持基本稳定。中国人民银行始终坚持“两个毫不动摇”，注重培养发展新动能，促进民营经济做大做优做强，提高科技创新、民营小微、先进制造、绿色发展等领域的贷款增量和占比，金融服务实体经济质效不断提升。　　潘功胜表示，中国人民银行将全面贯彻落实党的二十大、中央经济工作会议和中央金融工作会议精神，充分吸收各位专家的意见建议，保持流动性合理充裕，社会融资规模、货币供应量同经济增长和价格水平预期目标相匹配，保持信贷合理增长、节奏平稳、结构优化，为经济持续回升向好营造良好的货币金融环境。　　与会专家认为，今年以来，一系列扩大内需、提振信心、防控风险的政策举措相继出台，政策效果逐步显现，金融支持实体经济力度稳固，经济总体回升向好。此外，与会专家就如何解决好经济金融运行中的问题，防范化解潜在风险，平衡内外均衡，以及加强宏观政策协调等方面提出了意见建议。
　　上海证券报
　　加减、保压、松紧：积极财政政策有力有效
　　2023年，积极财政政策在经济稳增长中担当了重要角色。大规模减税降费、加快支出进度、防范化解地方债务风险……政策“加”“减”有力，“保”“压”有效，“松”“紧”有度，合力推动经济总体回升向好。
　　工业和信息化部：将全面实施制造业重点产业链高质量发展行动
　　工业和信息化部：
　　将全面实施制造业重点产业链高质量发展行动
　　在12月21日举行的全国工业和信息化工作会议上，工业和信息化部表示，2024年将全面实施制造业重点产业链高质量发展行动。
　　会议要求，2024年围绕高质量发展，突出重点、把握关键，抓好十二个方面重点任务。2024年，工业和信息化部将全力促进工业经济平稳增长，抓好稳增长政策落地见效，深入实施十大行业稳增长工作方案，支持工业大省继续“挑大梁”；全面实施制造业重点产业链高质量发展行动，统筹推进关键核心技术攻关工程、产业基础再造工程和重大技术装备攻关工程，强化应用牵引，加快技术攻关突破和成果应用，实现“化点成珠、串珠成链”；提升产业科技创新能力，大力推进科技创新和产业创新深度融合，深入实施科技创新重大项目，持续优化创新平台网络，加快培育创新型企业，打造“火炬”品牌升级版。推进园区提质增效，启动创建国家新型工业化示范区。
　　近八成私募乐观看后市 均衡布局渐成头部机构共识
　　近期A股市场震荡加剧，但私募仍在积极布局来年机会。据私募排排网最新调查数据，近八成私募认为，在经济逐步修复、海外流动性预期持续改善的背景下，明年A股有望震荡向上。
　　私募看多亦做多，截至12月8日，股票策略私募平均仓位连续3周上升，中型机构加仓明显。从投资机会来看，多家百亿级私募认为，经历极致分化行情后，明年市场风格有望回归均衡，价值股和成长股均存在投资机会。
　　尽管今年以来A股市场跌宕起伏，但诸多私募对后市看法较为积极。私募排排网最新调查数据显示，78.57%的私募认为，当前A股整体估值处于底部区域，经济数据正在逐步修复，美联储加息也进入尾声，影响市场的诸多因素已经开始显现边际改善信号。基于此，2024年权益资产性价比较高，A股有望震荡向上。
　　农业农村部：切实抓好粮油等主要作物大面积单产提升
　　农业农村部：
　　切实抓好粮油等主要作物大面积单产提升
　　在12月20日举行的全国农业农村厅局长会议上，农业农村部称，2024年将切实抓好粮油等主要作物大面积单产提升。
　　会议称，锚定建设农业强国目标，以学习运用“千万工程”经验为引领，着力夯基础、稳产能、防风险、增活力，坚决守住“三农”底线，扎实推进乡村产业发展、乡村建设、乡村治理重点任务，努力推动“三农”工作持续取得新进展新提升。
　　证券时报
　　债权融资需求集中释放 险企年内发债规模已超千亿
　　岁末已临近，险企年内的债权融资规模明显增长。
　　数据显示，今年以来，20家保险公司合计发行债券1089亿元，同比大幅增长385%。12月至今，就已有6家险企发行规模达370亿元的债券，超过了去年全年的224.5亿元。
　　具体来看，今年险企发行的债券主要为资本补充债券和无固定期限资本债券（以下简称“永续债”），其中保险公司发行永续债为今年首次开闸。11月7日，泰康人寿发行了首只保险公司永续债，截至目前已有5家保险公司累计发行永续债325亿元。
　　从债券发行票面利率来看，今年险企发行资本补充债的票面利率最低为3.24%，最高为4.7%；永续债的票面利率最低为3.30%，最高为3.70%。相较而言，整体发行利率较去年同期明显下降。另外，发行主体评级不同，发行利率的差异也很大。总体上，债券发行时险企主体评级和债券评级大多较好，20家公司中有16家的主体评级和债券评级均为AAA级。
　　多家国有大行再度调降存款利率
　　时隔三个多月，国有大行存款利率再迎调降。12月22日起，多家国有大行再次下调存款挂牌利率，不同期限的定期存款及大额存单利率下调幅度不等，存款期限涵盖一年期到五年期。
　　12月21日下午，工商银行发布《调整人民币储蓄存款利率相关说明》，称“自2023年12月22日起下调存款挂牌利率”。工行还宣布对通知存款、定期存款(含大额存单)的最优惠利率水平作了优化，以反映市场利率形势的变化。
　　另一家大行人士对证券时报记者表示，该行12月22日起下调对公和个人存款利率，期限越长的定期存款或大额存单降幅越大，其中定期存款利率方面，一年期及以内下调10个基点，二年期下调20个基点，三年期、五年期下调25个基点；大额存单方面，一年期及以内最高利率下调10个基点，二年期最高利率下调25个基点，三年期、五年期最高利率下调30个基点。
　　这是继今年9月初全国性商业银行下调存款挂牌利率后，时隔三个多月的再度下调；也是2022年9月以来，商业银行根据自身经营需要和市场形势，第四轮主动调整存款挂牌利率。
　　抓好政策落地见效 促进工业经济平稳增长
　　12月21日，全国工业和信息化工作会议在京召开。会议总结了2023年工作，并部署了2024年任务。会议强调，2024年要全力促进工业经济平稳增长，抓好稳增长政策落地见效，统筹推进关键核心技术攻关，加快改造提升传统产业，加快培育新兴产业。
　　会议指出，2023年工业经济呈现回升向好态势。预计全年，工业增加值同比增长4.3%以上，制造业增加值占GDP比重基本稳定，总体规模连续14年保持全球第一。1~11月，规模以上高技术制造业增加值同比增长2.3%、装备制造业增加值同比增长6.4%。新能源汽车、锂电池、光伏产品“新三样”出口快速增长，新能源汽车出口达109.1万辆。造船业三大指标国际市场份额继续保持全球领先。
　　信息通信业高质量发展扎实推进。预计全年，电信业务总量同比增长16%左右，软件和信息技术服务业收入同比增长13%左右。截至11月，累计建成5G基站328.2万个，千兆宽带用户较去年同期翻番。6G技术试验加快推进。
　　“十四五”规划重大工程项目建设加快推进。制造业重点产业链高质量发展步伐加快。产业基础再造工程和重大技术装备攻关工程稳步推进，工业母机、关键软件等重点领域创新实现新突破。
　　云意电气预计 今年净利增长120%―140%
　　汽车智能化时代，深耕汽车智能电子产业的云意电气（300304）2023年盈利可望倍增。
　　12月21日晚，云意电气披露2023年业绩预告显示，预计公司2023年实现营收15.86亿元―18.20亿元，相较上年同期的11.75亿元增长35%―55%，实现净利润2.99亿元―3.27亿元，相较上年同期的1.36亿元增长120%―140%，扣非后净利润为2.27亿元―2.56亿元，同比增长60%―80%，预计全年基本每股收益0.33元―0.41元。
　　云意电气深耕汽车智能电子产业多年，聚焦汽车智能核心电子产品的研发、生产和销售，主营智能电源控制器、智能雨刮系统产品、车用精密注塑类产品、传感器类产品等。今年上半年，该公司来自汽车电子的营收约为7亿元，占当期该公司总营收的比例为97%。
　　对于全年业绩预增，云意电气表示，2023年，公司紧密围绕年初制定的发展战略和经营目标，核心业务领域竞争力持续加强，整体经营业绩稳中有进，公司主营业务稳健发展的同时，积极推进智能雨刮系统产品、传感器类产品等成长型业务板块的发展，大力拓展市场份额，加速进口替代，加快海外市场布局，持续提升核心竞争力，助力公司业绩增长，报告期内，预计非经常性损益对净利润的影响金额约7773万元。
　　证券日报
　　政策“组合拳”红利不断 全年外贸回稳向上
　　外贸是一个国家或地区经济增长的驱动力之一。海关总署公布的最新数据显示，今年11月份，我国货物贸易进出口总值3.7万亿元，同比增长1.2%。其中，出口2.1万亿元，增长1.7%；进口1.6万亿元，增长0.6%。
　　纵观全年，我国货物贸易呈现出明显的回稳向上态势，尤其是近期以人民币计进出口增速已连续4个月回升，10月份、11月份均实现了正增长。其中，出口方面，自8月份起同比由降转增，且增幅持续扩大，11月当月出口量增长12%，达到二季度以来峰值；与此同时，进口贸易量连续10个月保持正增长。中国的外贸稳中向好态势进一步巩固。
　　对外经济贸易大学国家对外开放研究院教授陈建伟对《证券日报》记者表示，总体而言，我国对外贸易在全球不确定性增强、发达国家高通胀限制消费需求的背景下保持了稳定增长，同时在结构优化、跨境电商出口和共建“一带一路”倡议的推进等方面，展现出了积极的发展态势和新的增长亮点。
　　程序化交易填报进入倒计时 未完成机构“尚在填表”
　　股票程序化交易投资者向交易所报告工作进入倒计时。按此前监管通知，今年10月9日前已开展股票程序化交易的投资者，应在12月29日前按照相关规定完成向沪深北交易所的报告工作，未完成将面临处罚。
　　相关报告工作最后时限将至，记者近日从华南地区某券商处获悉，12月初，交易所下发提示函，要求券商进一步做好股票程序化交易报告工作。另有华北地区某量化私募机构内部人士认为：“这主要是针对还没完成相关工作的券商，让其尽快联系所有合作的程序化交易投资者填写信息报告表”。
　　商务部：我国对外非金融类直接投资前11个月同比增长18.4%
　　12月21日，商务部新闻发言人束珏婷在商务部例行新闻发布会上介绍，2023年1月份至11月份，我国对外非金融类直接投资8145.4亿元人民币，同比增长18.4%(折合1156.8亿美元，同比增长12.7%)。
　　同日，商务部网站公布今年前11个月全国吸收外资情况。2023年1月份至11月份，全国新设立外商投资企业48078家，同比增长36.2%；实际使用外资金额10403.3亿元人民币，同比下降10.0%。
　　应对热销满足多元投资需求 月内12只债券型基金增设份额
　　12月份以来，包括大成基金、嘉合基金等在内的8家基金公司发布了14份关于旗下产品增设基金份额的公告，其中涉及12只债券型基金。
　　比如，12月21日，中信保诚基金管理有限公司公告称，为了更好地满足投资者的投资需求，根据有关约定，本公司经与基金托管人协商一致，决定自2023年12月21日起对旗下中信保诚优质纯债债券型证券投资基金（以下简称“中信保诚优质纯债”）增设I类基金份额、降低管理费并对基金合同和托管协议的相关条款进行修订。

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