民生银行:打造“慧眼通”投资监督综合服务体系
近年来,民生银行(600016)着力构建托管产品“慧眼通”投资监督综合服务体系,提升投资监督服务质效,优化托管银行服务,助力我国养老金融业务发展。
提升投资监督履职服务
民生银行通过建设“三树两库”投资监督基础服务体系,坚持为年金客户提供独立、标准、全面,覆盖事前、事中、事后全生命周期的投资监督服务,严守托管年金产品投资合规风险底线。
法规树建设。紧扣年金产品投资监督法规要求,按产品与业务细项分类构建投资监督法规树,定期巡检更新法规树。
产品树建设。根据年金产品类型及投资策略,细化分类管理产品树,提供每只年金产品全生命周期投资监督服务。
资产树建设。基于投资监督风险管理要求,对托管年金产品持仓资产进行因子化参数管理,覆盖股票、债券、基金等标准资产和信托、债权计划等非标资产多维度投资监督。
数据库搭建。持续推动行内外业务数据统筹管理,搭建标准统一、应用便捷的投资监督业务数据库。
渠道库搭建。不断拓展客户渠道服务方案,实现邮件、XBRL、数据直连、托管网银、专家舱等线上线下(300959)多维度渠道搭建。
拓展托管数据增值服务
民生银行借鉴全球托管银行经验,挖掘托管数据价值,打造增值服务数据库“两扇门”服务基础,充盈绩效评估、穿透投督和预警提示等增值服务方案,创设覆盖信用风险、市场风险、流动性风险等年金产品投资三大风险早预警机制,助力年金客户投资风险管理及绩效提升。
打造数据库基本门。整理增值服务数据库基本参数和数据,实现托管产品基础数据体系化管理。
拓展数据库任意门。保持市场变化和客户需求捕捉敏锐度,研发增值服务场景,丰富内外部资讯数据,不断丰盈数据资源。
信用风险预警防控。灵活运用投资监督系统指标,向年金客户推广监控指标预警前置服务;持续更新优化风险预警模型,提供持仓资产舆情预警与风险建议增值服务。
市场风险评估防控。借助外部专业评级机构力量,深入数据分析,向年金客户定期提供绩效评估报告增值服务;并向重点客户提供专题化、定制化风险评估报告增值服务,响应年金客户数据化、画像化投资管理风险防控服务需求。
流动性风险穿透防控。协同引用内部风险管理资源,形成流动性风险管理模型标准,实现穿透投资监督系统自动化,响应年金客户投资范围、投资比例和违规持仓列示等多层级穿透投资监督需求,支持年金客户流动性资产配置监控服务。
未来,在监管部门的监督指导下,民生银行将继续积极响应国家完善多层次、多支柱养老保障体系的号召,持续发挥托管行的“护航员”职责,为推动养老金业务高质量发展做出积极贡献。
(企业推广,仅提供参考)
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