无锡银行获民生证券买入评级,贷款增长平稳,净息差韧性足
3月30日,无锡银行(600908)获民生证券买入评级,近一个月无锡银行获得1份研报关注。
研报预计无锡银行深耕本地,当地较好的经济基础为公司普惠业务转型提供有力支撑,普惠贷款投放有望保持较快增长;净息差韧性足,负债端积极调整存款结构,成本有望进一步降低;金融投资实力扎实,其他非息收入保持较高增速;资产质量优异,不良率低位运行,拨备安全垫厚实。预计24-26年EPS分别为1.10元、1.19元和1.29元,2024年3月29日收盘价对应0.5倍24年PB,维持“推荐”评级。
研报认为,无锡银行的贷款增长平稳,净息差韧性足,普惠转型良好,拨备维持高位。无锡银行深耕本地,当地较好的经济基础为公司普惠业务转型提供有力支撑,普惠贷款投放有望保持较快增长;净息差韧性足,负债端积极调整存款结构,成本有望进一步降低;金融投资实力扎实,其他非息收入保持较高增速;资产质量优异,不良率低位运行,拨备安全垫厚实。
风险提示:宏观经济增速下行;资产质量恶化;行业净息差下行超预期。
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