宁波银行获中泰证券增持评级,存贷两端零售贡献明显,四季度息差有所企稳
4月10日,宁波银行(002142)获中泰证券(600918)增持评级,近一个月宁波银行获得7份研报关注。
研报预计2023年宁波银行营收同比增长6.4%,归母净利润同比增长10.7%,营收增速有所回升;净利润增速边际有所下行。具体看,利息净收入同比增9.0%,增速较3Q23下降1.9pct;非息同比增1.5%,主要来自于其他非息收入的低基数效应,为营收增长主要贡献。4Q23净利息收入环比上升6.7%,单季年化净息差环比上行4bp。测算单季年化息差环比上行4bp至1.87%;2023年累积日均净息差较1-3Q23下行1bp至1.88%,资产端收益率上行1bp至4.21%,负债端付息率环比上行2bp至2.23%。研报认为,宁波银行市场机制灵活、管理层优秀,是具有稀缺性的优质银行代表,这是宁波银行高成长性持续的关键因素。宁波银行资产质量优异且历经周期检验。建议重点关注。
风险提示:宏观经济面临下行压力,公司业绩经营不及预期。
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