兴业银行获国信证券增持评级,营收同比正增
4月28日,兴业银行(601166)获国信证券增持评级,近一个月兴业银行获得6份研报关注。
研报预计公司2024-2026年归母净利润为773/785/809亿元,对应同比增速为0.3%/1.5%/3.1%。研报认为,公司基本面整体表现较为稳定,一季度实现营收577.51亿元(YoY,+4.22%),归母净利润243.36亿元(YoY,-4.17%)。其中营收实现同比正增,主要得益于息差降幅收窄、生息资产增长和投资收益增加。公司一季度加权平均ROE为3.37%,同比下降0.36个百分点。一季度末总资产10.26万亿元,同比增长4.38%,较年初增长0.97%。其中贷款余额5.42万亿元,同比增长7.82%,较年初增长1.58%;存款余额5.19万亿元,同比增长4.80%,较年初下降0.52%。资产端,对公贷款(不含票据)较年初增加2171.45亿元,余额较年初增长6.86%。一季度净息差1.87%,环比下降2bps,同比下降10bps,降幅有所收窄。净利息收入372.42亿元,同比增长5.09%,增长较为平稳。一季度实现非息净收入同比增长2.69%。其中,实现手续费净收入61.98亿元,同比下降18.99%,主要是受银行卡、财富管理收入下降影响;实现其他非息净收入143.11亿元,同比增长16.16%,主要是得益于债券类资产投资收益增加。公司一季度末不良贷款率1.07%,较年初持平;拨备覆盖率245.51%,较年初提升0.30个百分点。一季度末关注率1.70%,较年初提升0.15个百分点,略有上升。整体来看,公司资产质量基本保持平稳。
风险提示:宏观经济复苏不及预期会拖累公司净息差和资产质量。
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