苏农银行获国信证券增持评级,资产增长较快,资产质量稳定
4月28日,苏农银行(603323)获国信证券增持评级,近一个月苏农银行获得2份研报关注。
研报预计2024-2026年归母净利润19.8/21.8/23.4亿元,同比增速13.6/10.1/7.2%。研报认为,公司2023年、2024年一季度分别实现营业收入40.5亿元、11.0亿元,同比分别增长0.2%、10.6%;2023年、2024年一季度分别实现归母净利润17.4亿元、4.1亿元,同比分别增长16.0%、15.8%。公司2023年加权ROE11.7%,同比上升0.8个百分点。公司今年一季度营业收入增速大幅回升,主要受益于债券投资收益增加,导致非息收入增长明显。公司2023年、2024年一季末总资产同比增长12.4%、11.2%,2024年一季末总资产2118亿元,规模保持较快增长。其中2024年一季末贷款同比增长15.4%,存款同比增长8.7%。公司2024年一季末核心一级资本充足率为11.10%。公司区域发展继续发力,截至2023年末,苏州地区(不含吴江区)贷款余额265亿元,较年初增长19.0%,2024年一季度末该贷款进一步增长至287亿元;苏州地区(不含吴江区)贷款占比由2022年末的的20.4%提升至2023年末的21.7%,2024年一季末进一步提升至22.3%。公司2023年末、2024年一季末拨备覆盖率分别为453%、454%,保持在较高水平,且拨备覆盖率水平较为稳定。整体来看,公司资产质量表现比较稳定。
风险提示:宏观经济形势走弱可能对银行资产质量产生不利影响。
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