浙商银行获平安证券推荐评级,营收表现亮眼,息差凸显韧性
4月30日,浙商银行(601916)获平安证券推荐评级,近一个月浙商银行获得2份研报关注。
研报预计浙商银行作为唯一一家总部在浙江的股份行,在跨区域布局、股权结构属性、政银关系构建、供应链金融业务拓展等方面都具有差异化的竞争优势。公司目前提出了“垒好经济周期弱敏感”战略,进一步强化了风控意识和抗周期穿越周期的能力,“深耕浙江”的发展战略进一步支撑公司对公、零售业务的稳健发展。2022年以来,公司资产质量出现了边际改善的趋势,非标业务规模持续压降,不良核销处置力度逐渐加大,不良认定逐渐趋于严格,随着历史包袱的不断出清,叠加公司战略落地的持续深化,预计公司未来盈利质量会逐步改善。综合考虑公司持续向好的资产质量以及区域红利的不断释放,维持“推荐”评级。研报认为,浙商银行的营收表现亮眼,盈利增速小幅放缓,但整体增速水平预计处于可比同业前列。资产质量保持平稳,拨备水平小幅下降,但仍较为充裕,风险抵补能力保持良好。
风险提示:1)经济下行导致行业资产质量压力超预期抬升。2)利率下行导致行业息差收窄超预期。3)房企现金流压力加大引发信用风险抬升。
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