中信银行获国信证券增持评级,营收利润实现双增
5月6日,中信银行(601998)获国信证券增持评级,近一个月中信银行获得2份研报关注。
研报预计公司2024年一季度实现营收537.70亿元,同比增4.69%,归母净利润191.91亿元,同比增0.25%,资产质量保持稳健。一季末总资产同比增长3.23%至9.07万亿元,其中贷款同比增长4.42%至5.58万亿元,存款同比下降0.08%至5.49万亿元。一季度净利息收入349.60亿元,同比下降4.55%,受利率下行等因素影响。非息净收入188.10亿元,同比增长27.64%。其中,手续费净收入83.76亿元,同比下降1.99%;投资收益81.49亿元,同比增长155.53%。公司一季末不良贷款率1.18%,拨备覆盖率207.79%,关注率1.60%。预计公司2024-2026年归母净利润为700/720/750亿元,对应同比增速为4.4%/3.0%/4.0%。
研报认为,一季度公司表现稳定,资产增速平稳,贷款与存款均有所增加,金融投资收益拉动非息净收入增长。一季度末,公司资本充足率得到改善,保持了稳健的资产质量。
风险提示:宏观经济形势走弱可能对银行资产质量产生不利影响。
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