花旗：预计内银次季收入增长维持韧性，看好大型银行及区域性银行

7月14日，花旗（C）发表报告，预计覆盖的中国银行（HK3988）2026年第二季收入增长维持韧性，将同比增长6.8%，较第一季7.4%有所放缓，主要受交易收益高基数影响，次季收入增长主要受以下因素支撑，包括企业贷款按年增长仍较为稳健，虽然较首季略有放缓；净息差按季趋稳；手续费收入强劲增长。该行预计内银资产质量将保持稳定，但将藉由强劲的收入增长多计提拨备以备不时之需，从而导致盈利预计按年增长2.9%，增长低于收入增长。该行预计大型银行及区域性银行表现将优于股份制银行（884250），主要得益于更好的企业贷款增长。四大内银以及区域性银行如南京银行（601009）、宁波银行（002142）的收入增长将更为强劲；宁波银行（002142）、杭州银行（600926）、常熟银行（601128）的盈利增长将较快。在所涵盖的银行中，重农行、民生银行（HK1988）次季业绩有可能超出市场预期，而光大银行（601818）则可能表现令人失望。