常熟银行获信达证券买入评级,营收保持双位数增长,利润增速接近20%
4月30日,常熟银行(601128)获信达证券(601059)买入评级,近一个月常熟银行获得4份研报关注。
研报预计常熟银行作为具备区位优势的普惠小微标杆银行之一,始终坚持“三农两小”市场定位,以特色化、差异化的微贷模式推进服务下沉,在保持资产质量领先的同时,实现规模较快扩张。我们看好公司未来的发展前景,预计4月30日收盘价对应2024-2026年PB分别为0.79、0.69、0.61倍。研报认为,营收保持双位数增长,利润增速接近20%。2024Q1常熟银行营收同比增速较2023年-4bp至12.01%;归母净利润同比增速较2023年+20bp至19.80%,处于上市银行第二名,且已连续12个季度保持双位数水平。2024Q1利润增速亮眼,主要得益于规模保持快速扩张、成本费用和中收以外的其他非息收入带来正面贡献,而主要拖累为净息差;利润加速增长,主要得益于成本费用和非息收入的正面贡献提升,而主要负面影响源自拨备贡献下降和净息差拖累加大。
风险提示:经济超预期下行,政策出台不及预期,资产质量显著恶化等。
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