继海南和福建分行之后，中国银行（601988）深圳分行也收到一张大额罚单。
6月15日，中国人民银行深圳市分行发布的行政处罚决定信息公示表显示，中国银行（601988）深圳市分行因违反金融统计相关规定等四项违法违规行为被警告并罚款462.35万元。该分行信用卡部员工孙某武因对信用信息管理违规负有直接责任，同步被罚14.3万元。
具体来看，中国银行（601988）股份有限公司深圳市分行主要涉及四大类违法违规情形，分别是违反金融统计相关规定，占压财政存款或者资金，违反金融科技相关规定，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。
另外，中国银行（601988）股份有限公司深圳市分行信用卡部孙某武，对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定等违法行为负有责任。
读创财经注意到，这已是中国银行（601988）深圳市分行不到一年内收到的第二张大额罚单。
2025年9月17日，深圳金融监管局披露的行政处罚信息公开表显示，中国银行（601988）深圳市分行因贷款业务、黄金租赁业务、票据业务管理不到位，报表数据管理不审慎，被深圳金融监管局罚款295万元。黄以诚、黄俊、王立宇、吴昊、林志刚等5名责任人同被追责并处罚款。
9个月内，中国银行（601988）深圳市分行两次被罚，且罚款金额增幅超56%，违规领域从信贷业务、票据业务扩展至金融科技、征信管理等全新条线。
而就在深圳分行被罚前两个月，2026年4月14日，中国人民银行海南省分行行政处罚决定信息公示表显示，中国银行（601988）海南省分行被警告，并处以764.836万元罚款。该分行主要违法违规事实包括：违反金融统计相关规定，占压财政存款或者资金，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。
此外，2026年5月9日，中国人民银行福建省分行发布一则行政处罚信息，中国银行（601988）股份有限公司福建省分行因违反反假货币管理规定、未按照规定开展客户尽职调查等7项违规行为，被警告并处罚款315万元。
三张罚单中，“占压财政存款或者资金”与“违反信用信息采集及查询管理规定”成为标配违规项，直接触碰财政资金流转效率与个人征信保护这两条金融合规红线。
据统计，2025年中国银行（601988）及其分支机构累计被罚没超1.4亿元，其中百万级大额罚单共计9张。
2026年2月13日，中国银行（601988）公告，由行长张辉兼任首席合规官。这是中行首次设立首席合规官职位，且由总行行长亲自兼任，被业内认为“高配”，反映出中行对合规内控的重视。
