华夏银行（600015）无锡分行深入贯彻落实《金融机构合规管理办法》（以下简称“办法”），坚决树立“合规从高层做起、全员主动合规、合规创造价值”理念，全面推进合规管理体系建设，推动分行高质量发展行稳致远。

　　党委领航 打造合规“头雁效应”

　　党委引领推进合规。华夏银行召开分行党委专题学习，就贯彻落实“办法”及总行工作要求进行了研究和部署。组织各单位负责人召开专项会议，传达学习“办法”和总行工作要求，安排分行落实工作。分行党委书记在全行工作会议上就贯彻落实“办法”和总分行工作要求进行安排部署。

　　专班对接落实合规。华夏银行通过多种形式及时、全面向监管部门汇报落实“办法”情况。分行党委书记定期听取监管沟通专项汇报，对重大沟通事项亲自部署、亲自协调，带队主动拜访监管部门汇报监管要求贯彻落实情况。各业务条线指定一名监管对接专员，法律合规部设总协调员，定期梳理监管部门重点关注事项和重点工作，每月向分行党委会作专题汇报，确保监管政策和要求得到贯彻落实。

　　机制完善 筑牢合规管理根基

　　组织架构持续优化。华夏银行在设立合规管理员队伍的基础上，在县域支行试点设立支行综合岗，负责组织、协调、推动支行落实总分行和监管部门合规、内部控制、反洗钱、操作风险、案防、法治建设及法律风险等管理要求，形成“横向到边、纵向到底”的合规网络，进一步推动县域支行依法合规经营管理，不断健全法律合规风险防控机制。

　　业务制度不断完善。华夏银行对照法律法规和监管规范要求，结合当地监管要求和业务发展需要，综合考虑内外部检查发现问题、业务发展、产品创新或系统投产等因素，及时进行业务制度立改废，确保符合监管要求和风险控制要求。常态化组织开展业务产品流程优化工作，提升内部管理效能，优化业务设计，提高产品竞争力，简化流程环节，改善员工和客户体验，使业务流程更适应市场需求。

　　查改结合 强化主动防控能力

　　监督检查持续发力。华夏银行组织各专业部门制定年度监督检查计划，涉及60项检查项目，切实发挥“三道防线”作用。围绕监管关注重点和合规管理履职等方面开展县域支行重点业务领域合规检查和授信业务检查。二是用好各类信息查询渠道，坚持目标导向和问题导向相结合，按季开展案件风险排查和员工异常行为专项排查，在法律合规部、纪委办公室设置异常行为举报热线，鼓励员工异常行为背对背举报违规事项。

　　整改问责形成闭环。华夏银行制定年度屡查屡犯问题专项整治方案，分析历年屡查屡犯问题、解读内外部检查通报，组织开展自查自纠，发现问题及时督导整改，切实压降内外部检查出问题屡查屡犯率。强化问题整改工作，按季开展问题整改核查，成立问责管理委员会，强化责任追究及违规通报，严格落实合规积分管理要求，引导各单位加强制度培训、规范操作行为，提升合规经营意识。

　　文化浸润 提升全员合规意识

　　分层培训增强意识。华夏银行加强对各层级员工的合规培训，坚持合规从高层做起，以上率下，落实合规履职承诺工作要求，以签订案防责任书为契机，组织员工认真学习岗位责任内容和相应追究条款，明确知晓案防职责，将相关要求融入日常工作。

　　合规文化营造氛围。华夏银行组织召开警示教育大会，观看警示教育片，结合实际工作，开展合规案防宣导，以身边人、身边事教育和引导全员知敬畏、存戒惧、守底线，让遵章守纪成为员工自觉，让依法合规成为员工习惯，牢固树立依法合规优先理念，让诚实守信、以义取利、稳健审慎、守正创新、依法合规成为各单位和员工的自觉遵循。

　　科技赋能 推动管理提质增效

　　工作平台助力合规。华夏银行基于总行“案防管理工作平台”，结合实际搭建了i助手“分行合规案防工作平台”，对案防工作、员工家访、员工异常行为排查、案防管理、案防责任书签署等事项实行模块化组织与督导。

　　监测模型升维管理。华夏银行加强与系统同业沟通交流，积极探索员工异常行为排查和监测的有效方式和途径，搭建分行层面合规风险监测模型和指标体系，运用数字化技术，对员工交易行为数据进行深度挖掘和分析，进一步加强对员工异常行为监测管理的精准性。