1月8日，京东（JD）科技在京举办“同心聚力 合创未来——2026京东（JD）财富和TA的朋友们”年度会议。京东（JD）财富相关负责人表示，“十五五”规划明确方向，“新质生产力”重塑增长动能，AI赋能正在优化和重塑财富管理业务模式。在资本市场高质量发展的新阶段，财富管理行业势必从“货架模式”迈向“资产配置与用户服务的投顾模式”，通过AI的充分应用，投顾的智能化必然实现服务从“千人一面”走向“千人多面”。

“财富业务的重点，不是自身规模扩张，而是投资者的获得感。”京东（JD）财富相关负责人表示，京东（JD）财富通过与金融合作伙伴协同推进严选机制，帮助投资者在复杂市场环境中获得更稳健、可持续的投资体验。京东（JD）财富正依托京东（JD）超级供应链的数据、AI等核心能力，整合京东（JD）生态内差异化资源与产品，携手合作伙伴强化产品、价格、服务，让投资成为更简单、更有获得感的体验。

国联民生（HK1456）证券党委副书记、总裁葛小波在会上围绕“财富管理与多元化交易”发表了主题演讲，深入探讨证券行业高质量发展的路径与思考。葛小波指出，财富管理能力正成为投资银行高质量发展的关键。他回顾国际投行发展历程，强调从传统债权、股票业务向交易类业务演进，最终迈向财富管理与金融科技（885456）融合的新阶段。

京东（JD）财富相关负责人介绍，京东（JD）财富将致力于推动“产品、服务、价格”三大核心能力的系统性升级，并结合AI技术与金融合作伙伴深耕财富生态，提升客户投资体验。

一方面，京东（JD）财富致力于产品力升级，与合作伙伴深化严选与共创推品机制，紧扣市场动态，协助投资者进行动态资产配置。同时，深度研判市场走势，挖掘波动市场中的投资机会，持续服务投资者全周期（883436），帮助投资者提升决策效率与投资胜率。

另一方面，京东（JD）财富着力于服务力升级，深度融合AI技术，将服务从交易执行延伸至全周期（883436）陪伴。“财富管理服务，将被AI重新定义边界。”京东（JD）财富相关负责人表示，AI将给服务带来多重变化，例如：AI智能开户实现千户级秒级响应，自动识别风险异常并多端触发提醒，还有研报自动观点提炼与多轮深度问答等等。

与此同时，价格力升级是京东（JD）财富发力的又一重点，除了持续践行低费率服务，还会依托强化风控保障资金安全等路径，致力于减少客户的资金摩擦成本和全链条持有成本。

目前，京东（JD）财富已向合作机构的理财师团队开放AI财富管家“京小贝”，助力其从标准服务转向个性服务。该工具集成持仓优化、产品诊断、机会洞察、市场研判及投教功能，并通过“AI圆桌”机制融合多元视角，实现有温度的智能金融陪伴。

展望未来，京东（JD）财富相关负责人表示，京东（JD）财富将持续携手合作伙伴，以“产品+技术+服务”为锚点，推动财富管理行业向普惠化、智能化、生态化进阶。（经济日报记者 苏瑞淇）