近日，苏州农商银行凭借一线工作人员的反诈敏锐性与警银联动机制，成功劝阻一名老年客户参与理财课程缴费，精准阻断一起涉诈风险，避免客户遭受经济损失，用专业与责任守护好群众的“钱袋子”。
当日，一名老年客户来到苏州农商银行东太湖支行咨询办理信用卡业务，大堂经理在例行询问办卡用途的过程中察觉客户举止异常，经过耐心沟通了解，客户将自己最近的经历一一道来。
此前，客户在某短视频平台刷到所谓“理财老师”的授课视频，被“小额投入、高额回报”的话术吸引，对方声称“每月仅投入200元，即可稳定盈利2000元”，参与5节免费体验课后，被对方通知缴纳3580元学费解锁“内部理财赚钱课程”，并诱导客户办理信用卡后套现缴纳学费。
“这是典型的以高收益为噱头的虚假理财培训诈骗”，大堂经理第一时间将异常情况上报。运营主管到场核实后，又发现多处疑点：线上课程无回放功能、授课老师失联、机构资质无法核实，完全符合“通过短视频平台引流，以低投入高回报制造诱惑，先用免费课程获取信任，后期诱导学员缴纳高额学费，甚至诱导贷款、分期缴费，最终卷款失联”的诈骗套路。
工作人员随即对客户开展反诈劝阻，耐心拆解“低投入、高收益”的诈骗套路，但客户仍对所谓“理财老师”深信不疑，对工作人员的劝阻心存疑虑。
为彻底打消客户侥幸心理，该行工作人员启动警银联动机制，主动联系民警到场。民警结合真实反诈案例，从诈骗手法、资金风险、法律后果等方面对客户开展警示教育，清晰还原完整诈骗链条，告知其一旦缴费，极大概率面临学费被骗、维权无门、背负债务等多重风险。在该行工作人员与民警的双重劝导下，客户最终认清骗局，当场放弃缴费的想法，并对工作人员连连致谢。
劝阻成功后，工作人员趁热打铁开展一对一精准反诈宣传。重点讲解网络虚假理财、短视频荐课、高额回报理财骗局的典型特征，告知客户凡是“低投入、高收益、稳赚不赔”的理财宣传全是诈骗陷阱。同时提醒客户，切勿轻信网络陌生讲师、不要私自缴纳线上高额课程费用、拒绝网贷分期缴纳培训费，遇到陌生投资引流、高额收益诱惑，务必第一时间联系家人或银行工作人员核实，坚决不转账、不缴费。
此次成功拦截，得益于苏州农商银行工作人员高度的反诈警惕性、规范的异常情况处置流程以及高效的警银联动机制。一直以来，该行将守护客户资金安全融入日常服务，常态化开展防诈骗知识普及，严把金融关口，用心守护好人民群众的“钱袋子”。
