上证报中国证券网讯(记者何漪)11月2日，香港证监会发布首份《大型机构人工智能（885728）应用及准备情况调查》(简称《调查》)。此次调查于2026年7月至8月进行，覆盖20家大型金融机构及其78家香港关联持牌机构，相关机构交易合计占已汇报证券交易75%以上。
《调查》显示，目前，AI应用正渗透至金融机构的各项业务及监控职能，与其内部系统的整合度与日俱增，而部分应用的自主性也有所提高。
同时，代理型AI应用日渐普及，主要用于资料检索、内容拟备、软件开发（881272）、营运工作流程及部分交易相关活动。其中，30%的受访机构已在业务中应用代理型AI，另有25%的受访机构正在试点，当中涉及不同程度的自主性及人员介入。
整体看，AI应用呈现增长势头。《调查》还显示，未来12个月，95%的受访机构预计会加快部署AI应用。AI应用范围已涵盖前、中、后台部门活动，而系统整合程度也在不断提高，90%的机构已将AI工具连接至内部系统。
不过，《调查》显示，AI应用进一步规模化落地，还面临不少困难，包括技术整合难度大、需从试点投入转正式运作、成本及业务价值的不确定性、数据限制、技能短缺等。
随着AI应用程序不断增多，机构面临种种挑战。《调查》还提出，金融机构除了需扩大管理及监控措施的范围外，还要建立清晰的问责机制，维持有效的人手监督。
基于《调查》结果，香港证监会明确了AI监管方向，第一，在AI重塑投资者与机构互动模式的过程中，保障投资者权益；第二，加强网络安全（885459）及营运韧性，以应对AI带来的新挑战；第三，重新审视如何在自主性日益提高的工作流程中，落实问责于人及人手监督，确保有效管治AI；第四，通过交流和协作，建立知识及能力。
香港证监会中介机构部执行董事叶志衡表示：“我们采取安全为先、以人为本、协作主导的监管方针。随着AI的自主性日益提高，我们更须确保人类的主导位置不受动摇。同时，推动行业规模化应用AI，单靠强大的模型和具潜力的案例并不够，行业还需要可靠的基础设施、稳健的数据、适当的专业知识，以及追上科技发展的管理体系。”
