邮储银行获东海证券增持评级,经营韧性较好,资产质量优异
4月15日,邮储银行(601658)获东海证券增持评级,近一个月邮储银行获得9份研报关注。
研报预计公司2024-2026年营业收入分别为3500、36943941亿元,对应增速为2.19%、5.55%与6.69%,归母净利润分别为884、943、990亿元对应增速分别为2.51%、6.61%与4.95%,期末普通股股东每股净资产为8.46、9.01与9.58元,对应4月12日收盘价4.60元的PB分别为0.54、0.51与0.48倍。研报认为,公司在零售、普惠、三农、绿色等领域具备客户优势,规模增长预计快于可比大行。公司优势领域受国家政策支持力度较大,相关贷款品种利率或随市场进一步下降,叠加LPR重定价逐步推进,预计净息差仍面临压力。鉴于贷款降息放缓,存款重定价也会缓解负债端压力,预计净息差斜率放缓。公司历史包袱小,客户基础良好,风险管理扎实,预计资产质量保持优异。
风险提示:资产质量大幅恶化,贷款利率大幅下行,存款定期化加剧,规模增长不及预期。
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