中国人保获中邮证券增持评级,财险稳定增长、寿险回暖迹象明显
7月19日,中国人保(601319)获中邮证券维持增持评级,近一个月中国人保获得1份研报关注。
研报预计,公司公告前6个月累计原保险保费收入合计4272.83亿元,其中寿险790.56亿元、财险3119.96亿元、健康险362.31亿元。原保费收入上半年累计同比+3.34%,低于23年上半年9.07%的同比增速,但较24年一季度提高2.02个PCT。财险收入上半年累计同比增加110.66亿元,+3.7%。寿险累计同比由一季度-8.2%,至6月转正+0.3%回暖迹象明显。健康险继续保持较高增速,同比+7.4%。研报认为,当前,保险业在收入方面,受当前银保渠道“报行合一”等监管政策趋严和去年高基数影响,上半年产险和寿险产生了一定压力。赔付方面增速维持高位,一是之前快速增长的寿险保单将集中在近几年到期,二是今年自然灾害经济损失较多,三是车险出险率有所上升。投资收益方面,受资本市场波动影响。在这种环境下,公司稳增长、优结构,产险收入维持稳定增长,寿险收入回暖迹象明显。我们继续看好公司发展,认为公司24年净利润增速有望恢复正常水平。
风险提示:产品销售不及预期,权益市场持续震荡,再次爆发大规模自然灾害,长端利率下滑。
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