上海银行常州分行被罚款78万元，流动资金贷款用途不合规

2024-08-05 14:14:19 来源：金融界

　　2024年8月3日，国家金融监督管理总局常州监管分局行政处罚信息公开表显示，上海银行（601229）股份有限公司常州分行因流动资金贷款用途不合规；银行承兑汇票业务贸易背景真实性审核不到位，被罚款78万元。

　　处罚信息显示，上海银行股份有限公司常州分行违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条，《流动资金贷款管理暂行办法》第三条、第九条、第二十四条及相关审慎经营规则。处罚日期为2024年7月29日。《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；未按照规定进行信息披露的；严重违反审慎经营规则的；拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　天眼查显示，上海银行成立于1996年，位于上海市，是一家以从事货币金融服务为主的企业。企业注册资本1420652.87万人民币，实缴资本776331.9092万人民币，董监高人员共22人。

　　天眼查大数据分析，上海银行股份有限公司共对外投资了13家企业，包括上银理财有限责任公司、上银基金管理有限公司、江苏江宁上银村镇银行股份有限公司、崇州上银村镇银行股份有限公司、浙江衢州衢江上银村镇银行股份有限公司，分别持股100%、100%、51%、51%、51%。风险方面共发现企业有裁判文书5条；开庭公告35条。

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