中国人保获中邮证券增持评级,业务结构优化有成效
4月19日,中国人保(601319)获中邮证券增持评级,近一个月中国人保获得1份研报关注。
研报预计公司24年净利润增速有望恢复正常水平。研报认为,一方面受当前银保渠道“报行合一”等监管政策趋严的影响,同时去年高基数的影响,一季度产险和寿险产生了一定压力。另一方面公司持续主动优化业务结构。非车险保险服务收入占比在23年提升1.4个百分点的基础上,24年一季度再次提升15.58个百分点,业务结构更加均衡。寿险期交首年保费一季度占比提升0.8个百分点。在人保健康期交首年保费23年同比增长34.1%、成为拉动业务增长的主要动力的基础上,一季度再次同比增长48.1%。可以看出,在行业经历长期下行的关键时刻,公司稳增长、优结构的持续努力正在不断取得成效。
风险提示:产品销售不及预期,权益市场持续震荡,再次爆发大规模自然灾害,长端利率下滑。
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