杭州银行成功落地首单可持续发展挂钩贷款
近日，杭州银行（600926）成功落地全行首单可持续发展挂钩贷款，成功为衢州市某水泥技术改造项目提供1.2亿元中长期项目贷款支持，贷款利率与企业可比水泥综合能耗指标挂钩。在政府与监管部门积极推动绿色金融和转型金融有效衔接的政策背景下，该笔贷款是杭州银行在转型金融领域跨出的关键性一步，为绿色金融大文章补充了新的篇章。
可持续发展挂钩贷款（SLL）是转型金融领域的重要创新产品之一，是绿色金融的重要补充。简而言之，可持续发展挂钩贷款是将贷款利率等融资条件与借款人减污降碳、单位耗能、ESG评级、资源循环利用等多领域可持续发展指标挂钩，企业节能减排等可持续发展效果越好，融资利率等融资条件越优惠，从而有效激励借款人达成预设的可持续发展绩效目标。
衢州是国家首批绿色金融改革创新试验区，为积极支持绿色金融改革创新试验区建设，近年来杭州银行在衢州进行了生动的绿色金融创新实践，积极开展环境信息披露、优化组织架构设立绿色金融部、创新碳账户金融产品等，在衢州市人民政府办公室公布的银行业金融机构2023年度绿色金融考评结果中，杭州银行衢州分行取得了城商行第一、全市第四的优异成绩。在双碳目标背景下，衢州某水泥制造企业积极响应政府号召实施异地搬迁技术改造项目。杭州银行衢州分行在获取企业项目信息及融资需求后，第一时间与借款企业开展对接，为鼓励传统制造业企业绿色低碳转型，客户经理向借款人推荐了可持续发展挂钩贷款这一创新产品及其优势，在获得客户的高度认可之后，杭州银行总分行联动迅速组建专业服务小组，连同第三方评估认证机构一起对借款企业及项目开展现场调查和深入研究，共同讨论设置积极的节能减排关键绩效目标。
最终，本笔可持续发展挂钩贷款将借款人“可比水泥综合能耗”作为关键绩效指标（KPI），并设立相应的可持续发展绩效目标（SPT），若企业在指定考核年度“可比水泥综合能耗”达到预设的可持续发展绩效目标，贷款利率将在初始值基础上下调20bps。据初步测算，若借款人达成预设的绩效目标，不仅企业可比水泥综合能耗降幅可达29%，节能减排效益非常显著，而融资成本也将大幅降低，实现了经济效益和社会效益的双赢。与此同时，本着为实体经济减费让利的社会责任，本次可持续发展挂钩贷款评估认证费用全部由银行承担，进一步降低了实体制造业融资成本。
本次可持续发展挂钩贷款的成功落地，不仅为传统制造业企业绿色低碳转型解决了资金困境，更是为其向高端化、智能化、绿色化转型提供了强大动力。下一步，杭州银行将继续深入贯彻党的二十大和中央金融工作会议精神，持续创新绿色金融产品服务体系，不断探索绿色金融高质量发展新路径，以实际行动书写杭州银行绿色金融大文章。
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