工商银行获中国银河推荐评级,资产规模稳定增长,首度实施中期分红
9月1日,工商银行(601398)获中国银河(601881)推荐评级,近一个月工商银行获得2份研报关注。
研报预计,公司为国有大行之一,规模与市场份额领先同业,业务结构多元,综合经营韧性较强。做专主责主业,信贷投放稳步扩张,结构转型升级,“GBC+”改革推进,高质量发展能力增强。资产质量稳健,风险抵御能力提高,资本充足平稳。首度实施中期分红,股息率稳定较高,股东回报长期可持续。结合公司基本面和股价弹性,首次覆盖我们给予“推荐”评级,2024-2026年对应当前股价PB0.59X/0.55X/0.51X。
研报认为,工商银行2024年上半年实现营业收入4019.99亿元,同比下降6.03%。归母净利润1704.67亿元,同比下降1.89%。资产规模稳定增长,信贷投放平稳增长。
风险提示:存在经济增长低于预期导致资产质量恶化的风险,利率持续下行导致NIM承压的风险:规模导向弱化导致扩表和营收增速放缓的风险。
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