平安证券：居民资产配置有望向金融资产倾斜买方投顾市场寻求升级

2025-01-03 14:34:49 来源：上海证券报·中国证券网

　　上证报中国证券网讯（记者唐燕飞）“从未来的财富配置趋势来看，中国居民的资产配置有望逐渐向金融资产倾斜，其中权益类资产将更受欢迎。同时，居民对专业财富管理机构提供的买方投顾服务的依赖性也将日益增强。” 近日，在平安证券2025年度投资策略报告会暨“平安30”财富管理品牌发布一周年仪式上，平安证券副总经理姜学红表示。

　　平安证券介绍，公司的买方投顾模式经历了三大阶段。在第一阶段，买方投顾服务侧重交易端，平安证券围绕交易服务将交易体验、IT技术等各方面充实完善，成为了拥有投资者数量最多的券商。在第二阶段，平安证券通过更多金融产品和服务，为投资者提供更多投资选择。然而，金融产品认知门槛高、净值波动大、投资时机难把握等问题，成为降低投资者体验的主要问题。目前，平安证券买方投顾已进入第三阶段，公司推出了“平安30”财富管理服务体系，公司依托投研实力，从投资者立场出发，帮助投资者找到适合自己的投资体系。

　　数据显示，截至2025年1月2日，全市场共有约1.22万只公募基金，A股上市公司则超过5300家。如何在复杂的产品池中选择合适的产品推荐给投资者，考验买方投顾的实力。

　　平安证券经纪业务事业部客户管理部执行总经理刘高庞表示，为解决居民投资痛点，平安证券围绕客户的投前、投中、投后环节，通过投研能力、金融产品、投顾服务协同驱动财富管理体系升级，改善投资者的投资体验和结果。

　　业内人士表示，买方投顾应基于客户利益，优化投资者行为。买方投顾需要帮助投资者解决“追涨杀跌”问题，引导投资者打造投资体系，培养逆势投资思维。近期市场波动较大，也导致投资者投资难度加大，买方投顾应更理性地帮助投资者执行投资行为，避免因行为偏差导致收益损失。

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