邮储银行获平安证券买入评级,盈利小幅负增,资产质量优于同业
4月30日,邮储银行(601658)获平安证券买入评级,近一个月邮储银行获得8份研报关注。
研报预计邮储银行2024年一季报显示营收同比增长1.4%,实现归母净利润259亿元,同比负增1.3%。2024年一季度末总资产规模达到16.3万亿元,同比增长11.1%,贷款以及存款同比分别增长11.8%和10.5%。平安证券的研报认为,邮储银行2024年一季度的净利润下滑,但营收保持稳定增长,特别指出其他非息收入同比增长16.7%。公司在面对非利息收入的挑战时,如代理保险业务的下降,依然预计在其他板块维持较快的收入增速。研报提到,邮储银行的资产质量压力可控,拨备水平小幅下降,而不良贷款率和关注率等指标仍处于行业较低水平,显示出较强的风险抵补能力。综合来看,平安证券维持对邮储银行“强烈推荐”的评级,认为邮储银行依托其零售银行的独特优势和客户基础,有望在未来实现稳定增长。
风险提示:1)经济下行导致行业资产质量压力超预期抬升。2)利率下行导致行业息差收窄超预期。3)房企现金流压力加大引发信用风险抬升。
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